警方披露案情:
克隆信用卡盗刷取现千万余元!

信息来源:新民晚报   发布时间:2018-04-17     [打印本页][纠错]

将盗码POS机投放各地超市小店

小超市、小服装店、会所、境外赌场等已成了犯罪团伙盗取信用卡信息的高危场所。  

4月16日上午,上海警方发布会披露了“1·17”特大跨境信用卡诈骗案侦破经过,犯罪团伙将安装了盗码设备的POS机提供给全国各地的小商户使用,盗取信用卡信息和密码后克隆伪卡,除了在国内盗刷外,还勾结境外人员以旅游形式,组团前往美国、加拿大等地盗刷取现,涉案金额超过千万元。

2016年11月,上海居民于先生向黄浦公安分局报案,他名下的银行借记卡在中国香港被盗刷近20万元人民币。经警方初步侦查,此案可能涉及一个规模庞大的团伙,跨地区作案。鉴于案情复杂,黄浦公安分局立即向上海市公安局经侦总队通报案情,并成立联合专案组,对全市范围内的同类型案件并案侦查。

案情随着调查逐渐清晰。经查明,2015年以来,犯罪嫌疑人江某通过虚构申请材料,向第三方支付公司骗领了大量POS机,随后在网上购买了原材料,在这些POS机上安装了信用卡信息侧录设备和密码记录设备,再将这些改装后的POS机提供给全国尤其是旅游目的地的小超市、服装店、会所、赌场等非正规商户使用。当持卡人正常购物刷卡时,信用卡磁条及密码信息被侧录设备盗取。江某利用这些磁卡和密码信息,通过朱某、章某等多个犯罪团伙“克隆”信用卡伪卡,随后在江西、湖南、四川、云南、广东、浙江等地盗刷取现。为了逃避打击,江某还通过彭某,勾结境外人员组团数十次前往美国、加拿大、香港、澳门等国家和地区盗刷取现,先后盗刷银行卡2000余张,涉案金额1000余万元。

2017年10月,上海市公安局在公安部的协调指挥下,在江西、云南、浙江、广东、四川、湖南警方的配合下,同步实施收网行动,成功侦破横跨六地的“1·17”特大跨境信用卡诈骗案,捣毁犯罪窝点20余处,抓获江某、章某、朱某、彭某等犯罪嫌疑人30余名,当场查获作案手机、电脑80余部,伪造的银行卡200余张,POS机及信用卡信息读写设备50余台。

据警方介绍,此案还得到了蚂蚁金服安全部的支持,借助其科技能力进行大数据梳理,突破了跨境刷卡记录分析的难点,最短时间内掌握了犯罪团伙的组织结构、资金流向和活动范围,为全链路打击提供了重要的技术支持。

蚂蚁金服安全部安全专家陆顺告诉记者,“现在的新型犯罪背后都有黑灰产的影子,光打击下游取现的马仔是远远不够的,需要针对上游的盗刷团伙、改装团伙的全链路打击。“陆顺说,2018年,在国务院打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室指导下,蚂蚁金服与警方联合启动打击网络黑灰产的“天朗计划”。

目前,江某、章某、朱某等11名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗犯罪已被移送审查起诉,另有23名团伙犯罪嫌疑人被公安机关执行逮捕。

警方提示

市民应在正规商家使用银行卡支付,支付时注意对交易密码的保护。应开通银行卡余额变动短信提醒功能,发现银行卡资金异动,要及时向公安机关报警。持卡人出国开通境外刷卡功能,回国后应及时关闭。小微商户应通过正规渠道申请购买POS机,如协助犯罪分子放置可侧录银行卡信息的POS机并使用,同样会受到法律的严惩。 

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